Was ist Multi-Collateral DAI?

DAI's logo with a magnifying glass on top of it. To its left, the words "Innovative stablecoin. What is Multi-Collateral DAI?".
Updated on July 06, 2023
StablecoinsFinance

DAI ist eine innovative Stablecoin, die Teil des MakerDao-Ökosystems ist und Dezentralisierung und ein autonomes Smart Contract-basiertes System nutzt, um Ersparnisse zu generieren und eine neue Art von Stablecoin zu schaffen. Aber welche Rolle haben Stablecoins nach dem Zusammenbruch von Terra? Was kann ein Multi-Collateral-Token in Zeiten von Volatilität leisten?

Was ist der Unterschied zwischen SAI und DAI?

Single-Collateral Dai, oder SAI, ist eine frühere Version des Stablecoin DAI, der nur durch eine Kryptowährung, Ether, besichert werden konnte. Eine wichtige Eigenschaft von DAI ist, dass es Multi-Collateral ist und durch verschiedene auf Ethereum basierende Vermögenswerte besichert wird. Tatsächlich können viele Arten von digitalen Vermögenswerten als Sicherheiten für DAI genutzt werden, was den 1:1-Peg zum Dollar zuverlässiger macht. DAI existiert auf der Ethereum-Blockchain, was es zu einem ERC-20-kompatiblen Token macht, das auf großen Börsen wie Coinbase und Binance gehandelt werden kann.

Was ist MakerDAO?

Es ist auch bekannt für das Maker-Protokoll. MakerDAO - Decentralized Autonomous Organization - beschreibt sich selbst als ein Peer-to-Peer- oder dezentralisierte Organisation, die sich auf die Entwicklung von Technologien konzentriert, um Einsparungen und Liquidität (d.h. Stabilität) in einem offenen Finanzsystem zu erleichtern. Das Unternehmen wird demokratisch von den Inhabern ihres Governance-Token, MAKER, geführt. Das MakerDAO-Unternehmen wurde 2015 von Rune Christensen gegründet, aber der Stablecoin DAI wurde erst 2017 eingeführt.

Die Bedeutung eines Multi-Collateral-Stablecoins heute

Die Absicht hinter Stablecoins ist es, die Volatilität auf dem Kryptomarkt zu reduzieren. Jetzt gab es einige Projekte, die dieses Ziel nicht erreicht haben, indem sie unzuverlässige Reserve-Systeme geschaffen haben. Ein Stablecoin ist anfällig dafür, seinen Peg an die Fiatwährung zu verlieren, wenn seine Reserven nicht durch diese Fiatwährung gedeckt sind. Dies ist der spezielle Fall von algorithmisch abgesicherten Stablecoins wie Terra, die in wenigen Tagen 40 Milliarden Dollar an Wert verloren haben. DAI bietet eine Alternative zu riskanteren Reserve-Methoden durch ein dezentrales autonomes System von Smart Contracts, das auf der Ethereum-Blockchain läuft. Der Unterschied liegt in den Bedingungen zur Token-Erstellung, d.h. Nutzer, die DAI generieren möchten, müssen Krypto-Assets in Maker Volts auf dem Maker-Protokoll hinterlegen, um einen Volatilitätsschutz zu schaffen. Die Volts können mit Oasis Borrow erstellt werden. Oasis Borrow ermöglicht es Benutzern, Dai gegen jegliche Sicherheiten zu leihen, die vom Maker-Protokoll unterstützt werden, wie ETH, WBTC, LINK, UNI, MANA, GUSD, YFI und mehr. Das Verhältnis der Sicherheiten zum geliehenen Betrag in DAI kann je nach Risiko der gesicherten Vermögenswerte zwischen 101% und 175% liegen.

Antworten aus der Community

Es gibt nicht viel Marktdiskussion darüber, dass DAI seinen Peg an den US-Dollar aufgrund seiner Überzug-Sicherheit beibehält. Das am meisten befürchtete Szenario wäre, dass ein Black-Swan-Ereignis eintritt und der Preis der gesperrten Vermögenswerte schnell und tief absinkt. Während DAI ein angesehener Stablecoin ist und auf Platz 4 steht, nach USDT, USDC und BUSD, stellen die Gasgebühren für den Betrieb auf der Ethereum-Blockchain immer noch ein Hindernis für einige Investoren dar.

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